Le conseiller en gestion de patrimoine, concrètement
Le conseiller en gestion de patrimoine établit l'inventaire chiffré de ce que vous possédez et de ce que vous payez, puis classe les leviers utiles : impôt, transmission, retraite. La première étude ne coûte rien et ne vous engage à rien à Aups.
L'essentiel — Aups : bilan patrimonial offert, conseiller dédié, réponse sous 24h, aucune obligation, sur place comme à distance à Aups.
À quoi sert un gestionnaire de patrimoine ?
Trois missions : photographier la situation à une date donnée, comparer les solutions applicables, puis accompagner les arbitrages dans le temps. Il ne se substitue pas au notaire ni à l'expert-comptable : il articule leurs interventions pour que les décisions ne se contredisent pas.
Un constat revient chez la plupart des foyers de Aups : chaque choix est fait séparément, sans vision globale, et les effets s'annulent. Le gestionnaire remet précisément ces choix dans un cadre unique.
Le prix d'un conseiller en gestion de patrimoine
L'étude que nous proposons à Aups est gratuite. Le financement vient de l'organisme partenaire, uniquement si vous allez plus loin. Vous ne payez pas l'étude, et vous restez libre de retenir ou non une solution.
Lorsqu'une solution est retenue, ses frais vous sont annoncés clairement avant de vous engager. Vous savez ainsi ce que vous payez et quand vous le payez.
Comment bien gérer son patrimoine ?
La méthode tient en cinq étapes simples :
- Vous remplissez le formulaire : prénom, téléphone, e-mail et sujet principal
- Un conseiller vous rappelle sous 24h et cadre votre situation avec vous
- Vous rassemblez les pièces utiles : avis d'imposition, relevés de carrière, emprunts en cours
- Votre situation est chiffrée poste par poste, puis comparée à ce qui est possible
- Vous recevez les recommandations et décidez librement de la suite à donner
Banque ou conseiller dédié ?
Presque toutes les grandes enseignes bancaires ont un service patrimonial, généralement réservé aux dossiers les plus lourds. Avec un conseiller dédié, le niveau d'analyse est le même, sans seuil de patrimoine à atteindre.
Les leviers les plus souvent actionnables
Pistes étudiées pour votre foyer — Aups.
| Levier | Ce qu'il permet | Profil concerné | Horizon |
|---|---|---|---|
| Épargne retraite déductible | Réduire l'impôt de l'année tout en préparant le départ | Actifs imposables | Long terme |
| Répartition des placements | Rendre le rendement cohérent avec votre tolérance au risque | Tous profils | 5 ans et plus |
| Transmission anticipée | Réduire les droits de succession et protéger le conjoint | Familles et couples | À préparer tôt |
| Immobilier locatif | Articuler revenus locatifs et imposition globale | Propriétaires bailleurs | Variable |
| Épargne salariale | Placer les primes disponibles sans impôt immédiat | Salariés et dirigeants | Moyen terme |
| Droits à la retraite | Vérifier la date de départ et les trimestres manquants | Actifs de plus de 45 ans | Selon carrière |
Votre situation patrimoniale — Aups
Aups compte 2 317 habitants, en région Provence-Alpes-Côte d'Azur (code INSEE 83007). Le régime de retraite applicable ici est CARSAT Sud-Est (Caisse d'assurance retraite et de la santé au travail Sud-Est). Près de 37,6 % des habitants ont 60 ans ou plus, soit 795 personnes : transmission et retraite se décident souvent à ce moment.
Formalités locales : Mairie - Aups, Place Frédéric-Mistral, 83630 Aups. Téléphone : 04 94 70 00 07. Horaires : Lun-Mar 08:00-12:00, 13:30-16:30 · Mer 08:00-12:00 · Jeu-Ven 08:00-12:00, 13:30-16:30 · Sam 09:00-12:00. Site de la mairie
Qui étudie votre situation — Aups
Nathalie Perrin : je reprends votre situation sans jargon. Je commence par chiffrer ce qui existe, puis je signale ce qui mérite d'être changé et ce qui peut rester en l'état. L'étude de départ est gratuite à Aups, et la décision vous revient. Faire étudier ma situation
L'essentiel — Aups : le conseiller en gestion de patrimoine chiffre vos revenus, votre épargne, votre immobilier et vos droits, puis hiérarchise les leviers fiscaux, successoraux et retraite. L'étude est gratuite, sans engagement, avec un conseiller qui rappelle sous 24h.